Cu ochii pe transferurile de bani

Comisia europeană a adoptat săptămâna trecută o propunere pentru întărirea controlului asupra transferurilor de bani, cu scopul de a tăia sursele de finanțare pentru activitățile teroriste și cele conexe acestora. Astfel, orice transfer de bani va fi însoțit de identitatea expeditorului, aceasta incluzând numele, adresa și contul bancar.

Grație acestor măsuri propuse, accesul autorităților competente la acest tip de informații va fi asigurat, ceea ce va contribui la facilitarea activității pentru detectarea, investigarea și acuzarea teroriștilor și a altor criminali, precum și a urmăririi conturilor lor. Această propunere face parte din cadrul mai larg de acțiune în acest domeniu, reprezentat de Planul UE pentru combaterea terorismului.

Potrivit lui Charlie McCreevy, comisarul pentru Piața internă, “Lupta împotriva terorismului presupune eforturi susținute și concentrate pe mai multe fronturi. Unul dintre ele este tăierea fondurilor pentru acțiunile teroriste. Pentru a putea urmări transferurile financiare, propunerea stabilește obligații pentru bănci și serviciile de expedieri financiare, implicate în procedurile de plată. Aceste obligații privesc transferurile de fonduri în orice monedă, trimise sau primite de un prestator de serviciu de plată furnizat din UE. Numele, adresa și contul bancar ar al celui care transferă banii trebuie întotdeauna să însoțească viramentul. Această informație poate fi furnizată doar autorităților competente și doar în scopul prevenirii, investigării sau urmăririi spălării banilor sau finanțării terorismului. O versiune simplificată a acestui regim se va aplica transferurilor de bani din cadrul UE, în concordanță cu efortul de a construi o piață unică pentru plăți. Având în vedere că și sumele mici de bani pot fi folosite pentru a finanța terorismul, băncile sau serviciile de expediere trebuie să transmită informații asupra expeditorului, indiferent de suma trimisă. În același sens, și în cazul fondurilor primite, indiferent de sumă, acestea trebuie supuse unei verificări speciale, și chiar respinse în cazul transferurilor ce nu pot fi identificate conform propunerii Comisiei, dar și încetarea oricărei relații cu partea care refuză sistematic să furnizeze aceste informații despre expeditor.

Noua reglementare preia obligații pe care UE și le-a asumat prin Financial Action Task Force, cu privire la spălarea de bani, care a fost finalizat cu nouă recomandari speciale, cu privire la finanțarea terorismului în 2004. Reglementarea este una dintre măsurile anti-terorism puse în capul listei de priorități a Președinției britanice la reuniunrea extraordinară a miniștrilor UE din 13 iulie, imediat după primul val de atentate din Londra, din 7 iulie a.c

De altfel, Marea Britanie, una dintre țările europene grav afectate de activitățile teroristel, urmează să-și întărească cadrul legislativ pentru combaterea terorismului, în special prin crearea de pedepse noi pentru activități legate de terorism, sau care incită în mod indirect la terorism; precum și adoptarea unor legi noi care să permită intervenția împotriva unor pagini de internet sau a unor publicații extremiste și supravegherea corespondenței prin poșta electronică.

Există și propuneri controversate, cum ar fi cea înaintată de opoziție de a se modifica legislația, astfel încât convorbirile telefonice interceptate de serviciile secrete să poată fi folosite ca probe în justiție, propuneri categoric refuzate de acestea din urmă, pe motiv că ar putea periclita operațiuni importante de supraveghere și culegere de informații. O altă propunere este cea a poliției, care dorește să i se permită să rețină suspecții de terorism – fără a fi puși oficial sub acuzare – timp trei luni, față de 14 zile cât are dreptul acum.

În România gradul de alertă teroristă este la nivelul precaut, adică informațiile disponibile și evenimentele recente estimează existența unui risc scăzut de producere a unui atentat terorist. În țara noastră, există 5 grade de alertă teroristă: critic – informațiile disponibile și evenimentele recente evidențiază că există un risc iminent de producere a unor atentate; ridicat – informațiile disponibile și evenimentele recente evidențiază că există un risc semnificativ de producere a unor atentate teroriste și se estimează că un atentat este probabil; moderat – informațiile disponibile și evenimentele recente evidențiază că există risc general de producere a unor atentate teroriste și se estimează că un atentat este posibil; precaut, cel prezent, și scăzut – informațiile disponibile și evenimentele recente estimează că un atentat este puțin probabil.

Florin Ceusan